自“网贷合规检查108条清单”发布后,网贷行业有了全国统一的合规标准,后续的合规检查进展也一直备受关注。小树时代网贷已按照108条自查清单进行自我核查,核查了包括信息中介,风险管理,信息披露等十个方面内容后,形成多达2万多页的电子文档+纸质文档自查报告,并在10月11日递交上级部门。
小树时代CEO何敬业
提交自查报告现场图
回顾平台合规历程:
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2016年8月
2016年8月,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》正式出台,小树时代网贷依据暂行办法要求,率先启动合规整改工作;
2017年10月
2017年10月17日,互金协会于正式发布《互联网金融 信息披露个体网络借贷》(简称《网贷信披》)团体标准。小树时代网贷按照披露标准,完成平台运营报告、资质审核、第三方专业机构数据披露、组织信息等信息的披露工作。
2018年4月
2018年4月,结合“1+3”制度框架及广东省相关制度要求,小树时代网贷向地方金融办正式提交合规备案资料(包括自评报告、律所法律意见书、会所审计报告等),合规备案工作取得阶段性进展。
同时在4月份小树时代网贷正式上线存管银行,实现用户交易资金与平台资金账户隔离,用户资金由银行根据用户指令划转,借款项目真实,不存在虚构借款项目或通过关联放申请借款,为平台自身或变相为平台自身融资的情形。并且所存管银行入围近期发布的存管银行首批白名单中。
2018年8月
2018年8月18日,随着《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(“108条问题清单”)出台,小树时代网贷接到通知后立即召开了合规自查工作会议,第一时间指派专人负责,综合产品、技术、运营、法务、市场等部门,对平台业务和产品进行全面自查,确保现有及后续业务都能符合新的监管要求。要求全员参与,对所辖事项进行全面排查,查漏补缺,自查自纠。
2018年10月
小树时代网贷严格按照监管要求,对108条清单内容逐一核对,以最高的标准严谨细致地完成了自查工作,整理完成多达2万页的自查验收报告材料,并在10月11日向监管部门提交了详实的自查报告。
在自查过程中,小树时代网贷均未发现违反禁止性规定、违反法定义务及风险管理要求、未履行对出借人与借款人的保护义务、违反信息披露相关要求、违反重点领域相关监管要求以及其他违反有关法律法规、监管规定的情形的问题与情况。
监管启动合规自查工作,对一直坚持合规、不断按要求整改的网贷平台是个重大利好。此次完成合规自查工作并提交报告,是小树完成监管最新要求的重要一步,是合规的新进程。
值得一提的是,平台自查一定程度上促使了网贷市场的自我净化与自我淘汰。对于如小树时代网贷此类一直以来积极践行合规,严格按照最严标准进行整改的平台来说,已然具有了先发合规优势,在备案道路上跑出了“加速度”,小树时代网贷必将坚守合规,为成为第一批通过备案的平台而继续努力奋进。
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